str. główna ELFIN.PL

OFE
Kalkulator
PTE

17 października 2017
Inwestycje Banki Ubezpieczenia Emerytury Podatki Biznes Moje finanse
Kredyty mieszkaniowe
przewodnik  fundusze emerytalne  dodatkowa emerytura  forum
 Przewodnik
System emerytalny
Pierwszy Filar ZUS
Drugi Filar OFE
Trzeci Filar PPE
Trzeci Filar IKE
Istota funkcjonowania
Indywidualne Konta Emerytalne
Formy IKE
Ograniczenia i limity IKE
Wypłata, wypłata transferowa i zwrot środków z IKE
Samodzielne inwestowanie

Kalkulatory
Oblicz swoją emeryturę
Jak rośnie kapitał?
Ile wpłacasz do ZUS?
Jaką otrzymasz pensję netto?

Wszystkie   
Encyklopedia Prawa
Słownik finansowy
Zgłoś błąd lub sugestię
Z przewodnika
Wypłata, wypłata transferowa i zwrot środków z IKE

Wypłata środków zgromadzonych na IKE następuje wyłącznie:

  1. na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:
    • dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub
    • dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty;
  2. w przypadku śmierci oszczędzającego - na wniosek osoby uprawnionej.

Wypłata transferowa jest to przeniesienie środków zgromadzonych przez oszczędzającego do innej instytucji finansowej lub przeniesienie środków zgromadzonych z IKE zmarłego na IKE osoby uprawnionej lub do programu emerytalnego, do którego uprawniony przystąpił, lub jednoczesne odkupienie jednostek uczestnictwa w jednym funduszu inwestycyjnym i nabycie jednostek uczestnictwa w innym funduszu inwestycyjnym zarządzanym przez to samo towarzystwo za środki pieniężne uzyskane z odkupienia jednostek uczestnictwa (konwersja), pod warunkiem że jednostki odkupywane, jak i nabywane są rejestrowane na IKE oszczędzającego, lub przeniesienie środków zgromadzonych przez oszczędzającego na IKE do programu emerytalnego, do którego przystąpił oszczędzający, lub przeniesienie środków z programu emerytalnego na IKE, w przypadkach określonych w ustawie o pracowniczych programach emerytalnych

Zwrot następuje w momencie wycofania środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej

Drukuj Wyślij do znajomego Skomentuj na forum
OFE Kalkulator emerytalny PTE
Copyright © 2000-2017 Elfin Sp. z o.o.
o nas | kontakt | ochrona prywatności | reklama | zastrzeżenia prawne | mapa serwisu
elfin2009