str. główna ELFIN.PL

OFE
Kalkulator
PTE

24 lutego 2019
Inwestycje Banki Ubezpieczenia Emerytury Podatki Biznes Moje finanse
Kredyty mieszkaniowe
przewodnik  fundusze emerytalne  dodatkowa emerytura  forum
 Przewodnik
System emerytalny
Pierwszy Filar ZUS
Drugi Filar OFE
Sposób funkcjonowania
Instytucje związane z II filarem
Otwarte Fundusze Emerytalne
Możliwości inwestycyjne OFE
Limity inwestycyjne
Minimalna wymagana stopa zwrotu
Depozytariusz
Terminy przystępowania do OFE
Indywidualne konto w OFE
Zmiana funduszu
System zabezpieczeń
Schemat systemu zabezpieczeń wypłat świadczeń
Formy wypłaty emerytury
Dziedziczenie środków
Trzeci Filar PPE
Trzeci Filar IKE
Samodzielne inwestowanie

Kalkulatory
Oblicz swoją emeryturę
Jak rośnie kapitał?
Ile wpłacasz do ZUS?
Jaką otrzymasz pensję netto?

Wszystkie   
Encyklopedia Prawa
Słownik finansowy
Zgłoś błąd lub sugestię

PITy 2018? Tylko z Jupiterem! Ściągnij darmową wersję >>

Z przewodnika
Minimalna wymagana stopa zwrotu

Istnieje możliwość, że w przypadku prowadzenia przez towarzystwo niewłaściwej polityki finansowej środki te mogą okazać się niewystarczające. Wówczas towarzystwo upada. (Pamiętaj: bankructwo zarządzającego nie powoduje upadku funduszu. Fundusz jest wydzieloną masą pieniężną przechowywaną przez depozytariusza). W takim przypadku - w celu osiągnięcia minimalnej wymaganej stopy zwrotu - do funduszu dopłaci Fundusz Gwarancyjny. Jeżeli Fundusz Gwarancyjny nie będzie miał wystarczających środków, wówczas dopłaty dokona budżet państwa.

Gwarancje Skarbu Państwa znajdują się na samym dole kaskady zabezpieczeń.

Koncepcja minimalnej wymaganej stopy zwrotu zakłada, że co trzy miesiące sprawdzana będzie dwuletnia stopa zwrotu osiągnięta przez wszystkie fundusze (te, które przez okres co najmniej 24 miesięcy przyjmowały składki). Na tej podstawie wyznaczona zostanie średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy. Ta wielkość jest podstawą do wyznaczemia minimalnej wymaganej stopy zwrotu (MWSZ). Jeśli wyniki danego funduszu będą odbiegać o 50%, a zarazem o 4 punkty procentowe od średniej ważonej stopy zwrotu (jest to równoważne, że będą mniejsze od minimalnej wymaganej stopy zwrotu), PTE będzie musiało wyrównać różnicę z rachunku rezerwowego lub, w razie konieczności, ze środków własnych.

Niestety, MWSZ gwarantuje jedynie to, że dany fundusz nie osiągnie stopy zwrotu dużo niższej niż konkurenci. Jest to wątpliwa forma gwarancji, gdyż dopusza słabe wyniki, gdy będa one udeziałem wszystkich funduszy.

<< poprzednia strona
Drukuj Wyślij do znajomego Skomentuj na forum
OFE Kalkulator emerytalny PTE
Copyright © 2000-2019 Elfin Sp. z o.o.
o nas | kontakt | ochrona prywatności | reklama | zastrzeżenia prawne | mapa serwisu
elfin2009